前言

如果我們說交易所是面向用戶的便利商店，那鏈上（區塊鏈環境）就是面向用戶的大賣場，裡面什麼都有什麼都賣，有便宜好貨但也有低品質商品。所以在鏈上行走時，安全與風險控管格外重要，因為，只要一不留神，你的錢財就有可能歸零。

接下來我們將會帶來幾個重要部分，包含鏈上的環境介紹、鏈上目前的優勢與劣勢、以及鏈上的獨特機會與安全風險防護。

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名詞解釋

	名詞解釋
智能合約	鏈上的很多活動，比如交易 Swap，都是由一連串代碼所構成。我們又將這些代碼簡稱為智能合約。
授權	簡單來說，在以太坊系統的區塊鏈中，比如 Ethereum、BNB Chain，他們在交易代幣時都需要授權（Approve）給智能合約來進行資產操作。
DApp	去中心化應用程式，類似傳統的 App。DApp 通常需要錢包來登入，比如去中心化交易所 Uniswap。

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鏈上 VS 鏈下

鏈上環境

定義：需要連結錢包，並且任何操作都要花費鏈上手續費（ gas fee）的，都稱為鏈上環境，簡稱鏈上（on-chain）。

• 案例：錢包間互相轉帳、在 DEX（去中心化交易所）買賣資產等等。
• 手續費：需要手續費（gas fee）繳交給區塊鏈節點，比如在以太鏈需要 ETH，幣安鏈需要 BNB。
• 處理速度：受制於區塊鏈效能，比如在 BTC 或是以太坊網絡的處理速度慢。
• 特點：安全性高且去中心化。

鏈下環境

定義：需要輸入帳戶密碼，並且任何操作無需手續費（ gas fee）的，都稱為鏈下環境，簡稱鏈下（off-chain）。

• 案例：中心化交易所內部的交易活動（現貨、合約買賣）及個人內部帳戶互轉（資金帳戶轉錢到現貨賬戶）
• 手續費：無需鏈上手續費（gas fee）繳交給區塊鏈節點，但可能會有其他手續費需要繳交給平台。
• 處理速度：與區塊鏈效能無關係，處理速度快。
• 特點：安全性一般（無區塊鏈保護），且有中心化風險（被封帳戶、凍結資產等等）。

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鏈上優劣勢

鏈上劣勢

鏈上蘊含各種機會，但同時也隱含各種危機與不便性。

• 鏈上風險較高
  • DEX 的智能合約較為複雜，有時容易被黑客進攻。
  • 誤使用假的釣魚網站進行交易，資產可能因為授權而被盜。
• 操作門檻高
  • 需要懂得使用錢包、轉帳手續費（例如 ETH gas fee）等等，一開始不好理解。
  • 有些平台使用者體驗不夠友善，使用介面不如傳統網站簡單，對新手不友好。

鏈上優勢

• 完全自主管理資產（去中心化）
  • 資產存在你自己的錢包中，而不是在中心化交易所被託管。也避免交易所發生擠兌或是倒閉（FTX 事件）。
  • 國際局勢不穩，鏈上存儲提供更多避險管道 。
• 鏈上活動可透明驗證
  • 所有交易都可在區塊鏈瀏覽器查看，減少中心化的黑箱操作。比如 Etherscan、Bscscan 等等。
• 新興的收益機會
  • 多數鏈上新興項目提供更高 APY（定存、流動性挖礦、借貸利息）可以賺一波早期利潤。
• 早期機會與一級市場紅利
  • 大部分最好的入場點都發生在鏈上，等到上交易所才進場，早就被榨乾前期紅利。
  • 嚕毛、空投、早期 Alpha 埋伏（迷因幣、項目幣）。

簡而言之，風險若能好好控管並不使用陌生應用程式的前提下，鏈上有相當多的收益機會，同時也能達到資產避險的功用。

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錢包迷思

冷錢包 VS 熱錢包，哪個好？

• 冷錢包：私鑰「被安全地鎖在一個硬體裝置中」，並且與網路完全隔離。
  • 優勢：用於長期存放鉅額資產。
  • 劣勢：注意錢包的存放，避免受潮、受外力撞擊。
• 熱錢包：與網路連結的錢包
  • 優勢：方便快速交易、互動 DApp。
  • 劣勢：需妥善保存 12 個助記詞。

建議是使用熱錢包即可，方便且無實體保存問題。冷錢包的硬體如果因為外力損毀或是誤丟，內存的資產將永遠無法取出。

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安全事項與資產分配

在鏈上進行操作時，以下安全事項務必牢記：

• 使用錢包必須保護「助記詞（12 個英文單詞）」，妥善保存（寫在紙上，或是記住）。
• 進行鏈上高風險活動時，使用多個錢包分散風險（開新錢包）。
• 不隨意連結不明 DApp，盡量使用錢包內的推薦 DApp，避開陌生或是早期的高風險平台。
• 使用過各種 DApp 後，務必取消授權（代幣授權），詳情可見鏈上工具篇的授權原理。
• 使用瀏覽器的錢包插件時，會設定一組開啟錢包密碼，務必妥善保存或是記憶。
• 進行鏈上轉帳時，需確認收款人的網絡與你的轉出網絡相同，比如你從 ETH 轉出，收款人也必須提供 ETH 上的地址。
• 防範釣魚攻擊，不隨意點擊 email 中的釣魚連結（宣稱免費代幣或是空投的誘騙連結）。

資產分配

• 小白剛進入鏈上：
  • 70% 資產放交易所，方便調度。
  • 30% 資產放鏈上，便於參與鏈上活動。
• 對於鏈上熟悉後，資產配置比例可以對調：
  • 70% 資產放鏈上，用於避險＋早期機會參與。
  • 30% 資產放交易所。

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總結

在介紹完整套鏈上的知識後，我們整理了一個表格讓大家可以清楚理解重點所在。希望未來大家在操作鏈上活動時，都能避開這些雷區，並且順利賺大錢！

	重點摘要
鏈上 VS 鏈下	– 鏈上環境：需要連結錢包，並且任何操作都要花費鏈上手續費（ gas fee）的，都稱為鏈上環境，簡稱鏈上（on-chain）。 – 鏈下環境：需要輸入帳戶密碼，並且任何操作無需鏈上手續費（ gas fee）的，都稱為鏈下環境，簡稱鏈下（off-chain）。
鏈上劣勢	鏈上風險較高、操作門檻也高。
鏈上優勢	– 完全自主管理資產（去中心化）。 – 鏈上活動可透明驗證。 – 新興的收益機會。 – 早期機會與一級市場紅利。
錢包使用建議	– 使用熱錢包即可，方便且無實體保存問題。冷錢包的硬體如果因為外力損毀或是誤丟，內存的資產將永遠無法取出。
安全事項	– 使用錢包必須保護「助記詞（12 個英文單詞）」，妥善保存（寫在紙上，或是記住）。 – 不隨意連結不明 DApp，盡量使用錢包內的推薦名單，避開陌生或是早期的高風險平台。 – 防範釣魚攻擊，不隨意點擊 email 中的釣魚連結（宣稱免費代幣或是空投的誘騙連結）。
資產分配	– 小白剛進入鏈上：70% 資產放交易所，方便調度。30% 資產放鏈上，便於參與鏈上活動。 – 鏈上熟悉後，資產配置比例可以對調：70% 資產放鏈上，用於避險＋早期機會參與，30% 資產放交易所。

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本文僅供資訊參考，非投資建議： 文中所提及之加密資產、區塊鏈項目、交易平台等內容，僅為資訊分享，並非任何形式的投資建議。 投資前請自行評估風險，並諮詢專業財務顧問。